[직업정보] 보험설계사

보험설계사

보험설계사

• 유사명칭: 보험모집원, 생활설계사, 보험영업사원
• 고객에게 맞춤 보험을 제시하고 계획해 주는 전문가
• 보험회사에 고용되어 일하면서 고객에게 보험의 의미나 필요성에 대해 쉽게 설명해 알려주는 역할을 담당합니다.

 

어디서 어떤 일을 하나?

진출분야

보험회사 등

 

하는 일

•  고객창출: 보험가입대상자를 선정, 방문하여 보험가입에 따른 이익을 설명하고 각종 보험 상품의 종류와 특성을 설명

•  고객상담: 

- 고객의 생활수준, 가족상황, 건강 등을 파악하여 고객에게 적합한 보험 상품을 권유

- 보험가입 시의 절차, 보험료 납입방법과 보험금 지급방식을 설명

- 고객이 보험가입을 희망하면 보험계약서의 작성요령을 설명하고, 고객이 작성한 계약서를 검토·보완

•  고객관리: 계약서를 영업점에 제출하고 회사에서 보험청약에 대해 승낙하면 보험증서의 발송상황과 영수증을 확인·관리

 

어떤 특성이 필요할까?

성격·흥미·가치관

• 성격: 스트레스 감내성, 사회성, 분석적 사고, 적응성, 융통성, 독립성
• 흥미: 진취형, 사회형
• 가치관: 경제적 보상, 개이지향, 다양성, 자율, 심신의 안녕

능력·지식

• 업무수행능력: 서비스 자향, 시력, 재정관리, 사람 파악, 청력
• 지식: 경제와 회계, 영업과 마케팅, 고객서비스, 법, 사무

 

직업 전망은 어떤가?

직업전망

손해보험 시장은 저금리 지속, 소비회복 지연과 세계경제의 불확실성 등 성장 제약요인이 상존하나 고령화 진전에 따른 노후대비 인식의 확산, 정부차원의 고령화 대응노력 등 노후보장 상품에 대한 수요확대 요인이 존재, 때문에 생명보험보다는 손해보험 분야에서 인력수요가 더 클 것으로 전망합니다.

 

 

어떻게 준비하나?

필요 교육·훈련·자격

• 보험설계사가 되기 위한 학력, 성별, 나이 등의 제한은 없음. 다만 최근 들어 직종이 전문화되면서 외국계 보험회사는 나이와 학력 조건을 제한하기도 함
• 보험설계사가 되려면 먼저 생명보험협회와 손해보험협회가 매달 1회 실시하는 보험설계사 자격시험에 합격하는 것이 좋음. 생명보험·손해보험·제3보험의 구분에 따라 각각 금융위원회가 정하는 연수과정을 이수하여야 함
• 또 다른 관련자격으로는 보험계리사, 보험중개사, 손해사정사(국가전문), 변액보험판매자 등이 있고, 관련 정보처로는 생명보험협회(www.klia.or.kr), 손해보험협회(www.knia.or.kr), 보험개발원(www.kidi.or.kr) 등이 있음
• 관련 직업: 보험 대리인 및 중개인 등

 

<자료 출처: 한국고용정보원, 대학 전공별 진로가이드(경영학)>

 

[함께 보면 좋을 글]

[직업정보] 취업지원전문가

[직업정보] 헤드헌터

[직업정보] 노무사

[직업정보] 인적자원컨설턴트

[직업정보] 교육 및 훈련 담당자

[직업정보] 인사 및 노무 담당자

[직업정보] 복합운송주선인

[직업정보] 선박중개인

[직업정보] 영업관리전문가

[직업정보] 영업 및 판매 관리자

[직업정보] 미스터리쇼퍼

[직업정보] 해외영업원

[직업정보] 문화마케터

[직업정보] 네이미스트

[직업정보] 텔레마케터

[직업정보] PPL마케터

[직업정보] 마케팅전문가

[직업정보] 행사기획자

[직업정보] 마케터

[직업정보] 상품기획자

[직업정보] 경영기획담당자

직무의 이해

[직무분석] 전략기획

[직무분석] 인사(HR)

[직무분석] 회계