개인자산관리사

개인자산관리사

개인자산관리사

•유사명칭: 개인자산운용가, 고객자산관리운용가
•고객의 자산을 분석하고 포트폴리오를 설계 및 관리를 담당하는 관리인
•고객들의 자산관리에 대해 조언하고, 투자방법에 대한 정보를 제공하는 일을 합니다

 

어디서 어떤 일을 하나?

진출분야

투자신탁, 신탁은행, 자산운용사, 은행, 보험사 등

 

하는 일

•금융자산 투자설계

- 고객들의 자산관리에 대해 조언하고, 투자방법에 대한 정보를 제공

- 고객들의 재무 상태를 파악

- 각종 금융상품, 주식, 부동산 등의 투자대상을 고객에게 추천

- 고객의 특성에 맞는 자산관리 방법을 개발

- 고객들이 원하는 재무 목표를 달성할 수 있도록 계획을 수립

- 고객들의 세금을 줄일 수 있는 절세 방법과 자산관리에 대하여 상담하고 조언

- 새로운 금융상품이나 투자처에 대해 조사 및 연구

 

어떤 특성이 필요할까?

성격·흥미·가치관

• 성격: 독립성, 스트레스 감내성, 꼼꼼함
• 흥미: 진취형, 사회형
• 가치관: 경제적 보상, 지적 추구, 자율, 타인에 대한 영향, 인정

능력·지식

• 업무수행능력: 판단과 의사결정, 수리력, 추리력, 재정 관리, 선택적 집중력
• 지식: 법, 안전과 보안, 경영 및 행정, 경제와 회계, 고객서비스

 

직업 전망은 어떤가?

직업전망

노령화 사회의 급격한 진입에 따른 노후 관리에 대한 필요성이 더욱 높아지고 있는 상황이므로 금융자산관리에 대한 수요는 계속 늘어날 것으로 생각됩니다.

 

어떻게 준비하나?

필요 교육·훈련·자격

• 개인자산관리사가 되기 위해서는 투철한 직업관과 윤리의식은 물론이고 금융투자 관련 법규, 각종 투자기법, 리스크관리, 투자대상인 주식·파생상품·부동산에 대한 분석방법 등의 지식이 필요
• 투자신탁운용사나 자산운용사 등에 입사하여 일정기간 이상의 운용업무경력을 갖는 것이 필요
• 지식은 대학의 관련 학과에서 전문적으로 공부해야 하는데 일반적으로 경영학, 경제학, 국제경영학, 국제경제학, 금융보험학, 금융학, 재무금융학, 통계학 등의 전공자가 유리
• 일부 회사에서는 석사 이상의 학위나 경영대학원 과정의 수료를 요구하기도 함
• 경제금융뉴스, 시황, 전문가 분석 등에 관한 정보를 지속적으로 접하고, 경제일간지를 보는 습관을 길러놓아야 함
• 관련 직업: 금융자산관리사, 부동산자산관리사 등

 

<자료 출처: 한국고용정보원, 대학 전공별 진로가이드(경영학)>

 

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